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广东省地方金融监管局部署开展首次全省商业保理公司监管评级工作

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为全面评估商业保理公司经营管理情况，规范商业保理企业经营行为，加强行业分类监管，促进商业保理公司持续健康发展，近日，广东省地方金融监管局印发《广东省商业保理公司监管评级指引（试行）》，并部署开展2022年度全省商业保理公司监管评级工作。

　　《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》（银保监发〔2019〕205号）明确“要重点分析商业保理企业的财务状况、业务开展情况及经营风险，评价公司治理、内部控制、风险管理措施有效性，关注风险的外溢和交叉传染”。近年来，根据银保监会统一部署，我局牵头在全省范围开展商业保理行业专项清理排查，公布了两批纳入监管的74家商业保理企业名单，初步建立行业“名单制”管理工作机制，夯实了监管评级的实践基础。

　　《指引》共五章二十四条，主要包括总则、评级内容、评级操作、评级结果运用、附则等五部分，从总体上对商业保理公司监管评级工作作出安排。一是设定了评级指标内容，评级指标体系由定量和定性两类评级指标组成，包括合规情况、公司治理与运营能力、社会效益、外部监督、限制性调整项目等5个一级指标，13个二级指标，43个三级指标。二是明确了监管评级操作规程。商业保理公司监管评级分为机构自评、地市金融局初评、省地方金融监管局综合评定、反馈监管评级结果、档案归集的程序进行。三是强化了监管评级结果运用。监管评级得分对应分为A、B、C、D、E五个等级，A级为最高级，E级为最低级，级数越底表明需要监管关注。商业保理公司的监管评级结果是衡量公司经营状况、风险程度和风险管理能力，制定监管规划、配置监管资源、采取监管措施和行动的重要依据。监管部门对评级良好的机构，将视情况给予创新业务试点等优惠措施；对于评级较差的机构，加大检查频率，依法进行处罚，视情况采取引导公司退出监管名单等措施。

　　《指引》的发布和实施，进一步完善了我省地方金融组织监管制度，强化了“名单制”管理手段，为强化分类监管提供了制度支撑，有利于提升商业保理公司监管效能，持续提高服务实体经济质效。

　　目前，全省2022年度商业保理公司监管评级工作正在有序进行。此次监管评级为我省商业保理行业的首次评级，是对全省商业保理公司的一次全面“体检”。广东省地方金融监管局将继续秉持“促发展、严监管、防风险”三位一体的监管思路，全面评估商业保理公司的经营管理与风险状况，合理配置监管资源，实现分级分类监管，促进全省商业保理公司聚焦主业、可持续健康发展。

来源：广东省地方金融监督管理局

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